Fraude de 95 milhões de euros envolvendo banco italiano

A Mailänder Staatsanwaltschaft está investigando vários casos de grande fraude que utilizaram modelos de linguagem gerativa. Em um caso notável, criminosos se passaram pela identidade do CEO do banco Intesa Sanpaolo em fevereiro e enviaram mensagens WhatsApp para o presidente da filial Fideuram. Eles alegaram que era necessário transferir rapidamente dinheiro para um grande negócio, criando uma urgência falsa.

Após as mensagens, um telefonema foi feito com uma voz gerada por inteligência artificial de um advogado conhecido pelo gerente da filial. O gerente acreditou na explicação e na confirmação da transação urgente, resultando na transferência de 95 milhões de euros, principalmente para a República Popular da China.

A situação gerou alerta e, por meio de contato rápido com um banco chinês, parte do valor foi congelada. A denúncia imediata à Staatsanwaltschaft e a colaboração com autoridades portuguesas através do Eurojust garantiram a segurança de mais milhões em Portugal.

No entanto, 36 milhões dos 95 milhões de euros parecem ter sido perdidos. Os criminosos utilizaram várias transações internacionais rápidas e trocaram o valor por criptomoedas para dificultar o rastreamento. O gerente enganado pediu demissão em março, antes que o caso se tornasse público, alegando "motivos pessoais".

Esse incidente não é isolado. Uma especialista em impostos da Banca Ifis foi enganada em maio por uma série de e-mails que a levaram a acreditar que estava se comunicando com outro gerente sobre 24 milhões de euros. Após a transferência, o golpe foi descoberto, mas 4 milhões de euros permanecem em mãos erradas, movidos através de contas em Malta, Luxemburgo, Países Baixos, uma plataforma de transações canadense não nomeada e duas carteiras de Bitcoin.